INVESTIGACIÓN BANCARIA
Más de 900 clientes de la Banca Privada de Andorra son sospechosos de blanqueo
La auditora PwC detecta 2.165 clientes que no han podido justificar el origen de sus fondos en el banco andorrano
La Banca Privada de Andorra (BPA) tiene 923 clientes presuntamente sospechosos de blanqueo de capitales. Prácticamente el 3% de los casi 29.200 clientes que tenía la entidad financiera andorrana investigada por blanqueo. Así se pone de manifiesto en la revisión independiente realizada por la auditora y consultora PwC para la Agencia Estatal de Resolución de Entidades Bancarias (AREB) andorrana. Esos clientes contaban con un volumen de fondos gestionados por el banco de 1.000 millones de euros en inversión crediticia, depósitos y activos de fuera de balance). La cifra representa el 19% del volumen total de negocio del banco andorrano.
Según el informe, de los 923 clientes, unos 100 expedientes "combinan todos los factores de mayor riesgo", como coincidencias con listas de blanqueo, operativa sospecha o vinculación con casos de lavado de dinero que se encuentran en sede judicial. El informe fue encargado por la AREB en marzo del 2015 después de que FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), la unidad de delitos financieros del Tesoro de Estados Unidos diera a conocer la situación de BPA.
A partir del informe presentado por PwC, la AREB ha concluido que la gran mayoría de los clientes del banco (27.000) ya están en condiciones para ser traspasados a Vall Banc, la nueva entidad que debe asumir la cartera de actividad financiera legal. Se trata del 92,6% de los clientes del banco. El 7,4% restante, unos 2.165, entre los que se incluyen los 923 presuntamente sospechosos, no han podido aportar la documentación acreditativa del origen de esos fondos. No obstante, unos 1.242 puede, según señala la AREB, "pueden revelarse como aptos en caso de que en un futuro presentaran la documentación necesaria para avalar la legitimidad de sus cuentas y operaciones".
TRAMAS SOSPECHOSAS
La AERB destaca que la investigación de la auditora, realizada bajo su tutela, permite "poner en conocimiento de las autoridades competentes tramas sospechosas de blanqueo no identificadas y no justificadas hasta la fecha del comunicado del FinCEN del 10 de marzo del 2015". Entre ellas se incluye el 'caso Sinaloa' -de narcotráfico relacionado con 'El Chapo' Guzmán-, actualmente bajo secreto de sumario. La AREB insiste que está adoptando las medidas necesarias para identificar los posibles indicios delictivos vinculados a la actuación de la dirección general de los administradores de BPA, entre los que se encuentran los principales accionistas de la entidad.
Para realizar el informe, PwC ha revisado uno por uno a todos los clientes de BPA y todas las operaciones de más de 37.000 cuentas realizadas durante los últimos siete años. Se han analizado 15 millones de transacciones y se han recibido y contrastado más de 60.000 documentos remitidos por los clientes para justificar la legitimidad de sus cuentas.