Andbank se vuelca en la planificación hereditaria y la asesoría patrimonial
El banco ofrece en León un servicio pionero de estrategia para ahorradores y empresas.
María Jesús Soto, en las instalaciones con las que Andbank cuenta en León.
Una visión amplia y profesional del panorama financiero, fiscal, hereditario y societario de familias, patrimonios y entramados societarios. Un «diseño imaginativo», ceñido siempre a la legalidad y con certificados vinculantes por parte de autoridades y administraciones, que dibuje la mejor hoja de ruta a seguir por los asesores habituales para evitar problemas como los vividos en los últimos, desde dificultades en las empresas que arrastran a los patrimonios familiares a cuestiones societarias que afectan a los particulares; de planificaciones financieras y empresariales a herencias en inmuebles o dinero que pretenden dejar sentadas voluntades y evitar problemas o malentendidos entre los herederos. Andbank pone en marcha en León un servicio avalado por profesionales altamente especializados, que asesoran desde entramados societarios internacionales a pequeños ahorradores locales. Un estudio personalizado de cada caso se respalda con un informe gratuito por escrito.
La propuesta, pionera en León, no pretende sustituir al resto de servicios de asesoría de particulares y empresas, sino ofrecer una visión más amplia de lo que hasta ahora ha sido la banca privada; centrada además en lo que se ha detectado como principales necesidades de familias y empresas.
El servicio de planificación patrimonial de Andbank, que abarca a todo tipo de inversores, no se limita a las actuaciones habituales de búsqueda de productos de inversión. Su objetivo es asesorar sobre la planificación inversora, financiera, fiscal y hereditaria. Y también patrimonial. De hecho, sus especialistas advierten de que son tan frecuentes los casos que encuentran de exposición innecesaria de los bienes familiares a los vaivenes empresariales como los de pagos excesivos en impuestos, por ejemplo, de patrimonio.
Para realizar esta planificación nada más lejos que la búsqueda de artimañas. De hecho los expertos de Andbank se reúnen con los ahorradores o los empresarios, analizan pormenorizadamente su caso, y establecen una planificación que antes de ser entregada a sus clientes para que la lleven a cabo con sus asesores habituales obtiene el respaldo de las consultas vinculantes de las administraciones implicadas. Un servicio especializado y garantizado que se respalda por un equipo de profesionales que durante años han diseñado planificaciones patrimoniales de ahorradores de todo tipo, logrando ahorros muy importantes.
Y lo que es más destacable, adaptando la planificación al escenario previsible para el cliente. Porque una de las claves del éxito de la planificación financiera es adaptar las inversiones, productos y previsiones a las necesidades de cada cliente, en función no sólo de su patrimonio disponible sino del uso que tenga previsto realizar de él.
Desde proyectos de jóvenes de cara a la jubilación a imprevistos de desempleo, de previsiones para el pago de las carreras universitarias para los hijos a diseños de herencia para descendientes sin descuidar las necesidades de los cónyuges, la planificación patrimonial se diseña como un «traje a medida» con una premisa: el menor coste posible, siempre dentro de la más estricta legalidad.