Los bancos carecen de medios para detectar el dinero del terrorismo

Los bancos españoles no disponen de medios materiales y humanos suficientes para detectar entre sus clientes a sospechosos de pertenecer a redes de financiación de grupos terroristas a través de mecanismos como el blanqueo de capitales. Claro que percatarse de ello tampoco serviría de mucho porque ni las listas de terroristas se actualizan ni hay protocolos claros para denunciar ante la administración las operaciones sospechosas de lavado de dinero procedente del crimen organizado, de ETA o de Al Qaeda. Así de simples, y de alarmantes, son las principales conclusiones del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), el organismo dependiente del Banco de España que desde 1993 se ocupa de bucear en las entidades bancarias y sus activos para descubrir las grandes operaciones de lavado de dinero. En un informe de 34 páginas, realizado a modo de auditoría de las entidades, el servicio revela importantes deficiencias del sistema bancario en la lucha contra el blanqueo, y dibuja un panorama muy pesimista. Aunque hay problemas y carencias en todos los aspectos de las investigaciones sobre lavado, el estudio hace hincapié en que la situación es preocupante sobre todo en lo que respecta a la colaboración de las entidades con la Comisión de Vigilancia de Financiación del Terrorismo, creada en 2003 por el Ministerio del Interior y que es la herramienta fundamental de la Administración para buscar las cuentas de ETA y Al Qaeda, ya que está autorizada a congelar cualquier tipo de activo financiero sin necesidad de contar con el permiso de los jueces. Sin embargo, apenas puede hacer uso de esta prerrogativa. Los técnicos de Banco de España son tajantes: los bancos españoles carecen de «procedimientos específicos para detectar la posible relación de los clientes con la financiación del terrorismo». Las entidades no saben cómo localizar las cuentas sospechosas, claro que, aunque lo hicieran, el Estado tampoco tiene herramientas para seguir la investigación porque «el proceso de consulta de listas» de terroristas no está «automatizado». El Sepblac concluye que va a ser muy difícil encontrar terroristas entre los titulares de cuentas de los bancos españoles porque «no se realiza el cruce de la base de datos de clientes con las listas internacionales (de terroristas) después de haber dado de alta al cliente». Aunque en realidad ni siquiera ese rastreo sería efectivo porque admite que las listas de sospechosos «no son actualizadas». Un portavoz de la Asociación Española de Banca (AEB) defendió que las entidades «aplican todos los medios a su alcance para combatir el blanqueo de capitales, y lo hacen por su propio interés porque son las principales interesadas en no verse involucradas en este tipo de actividades delictivas». Pero «en este terreno, los bancos piden a las autoridades que les proporcionen los mejores medios y procedimientos para facilitarles esta tarea de detectar operaciones de financiación sospechosas», reconoció.