Sin herramientas y sin preparación

Los reproches a los bancos del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales destacan la falta de rigor y ausencia de comprobaciones de posibles sospechosos de blanqueo internacional o financiación del terrorismo. Los trabajadores de las entidades «no tienen instrucciones concretado respecto al tratamiento de cada cliente» y «a la hora de dar de alta a clientes» no hay «herramientas que detecten perfiles de riesgo». Aunque la legislación es clara en la obligación de los bancos de confirmar la trayectoria de los inversores recién llegados, lo cierto es que, según el Sepblac, falta la verificación de la actividad declarada por el cliente y, cuando se comprueban esos datos, pocas veces la «información recabada se introduce en la herramienta informática». Tampoco hay formación entre los trabajadores de la banca española. Según el Servicio Ejecutivo, «falta conocimiento por los empleados de las tipologías de las operaciones sospechosas» y, cuando éstos reconocen un posible delito, no hay un procedimiento para comunicar el lavado de dinero a la «unidad operativa» del banco. Es más, la mayoría de empleados incluso desconocen que pueden recurrir sin intermediarios al Sepblac si su entidad no ha informado al Banco de España de un cliente sospechoso de lavar dinero para el crimen organizado o el terrorismo. Además, los bancos y sus filiales en el extranjero tampoco han hecho nada por extremar la seguridad en las zonas más calientes, como los 'paraísos fiscales'. «Existe una ausencia de medidas adicionales para controlar el riesgo de blanqueo de capitales en las áreas de negocio y actividades más sensibles». En estas zonas, las «medidas son claramente insuficientes o inapropiadas», afirma el Sepblac. Y todo ello sin que la mayoría de las entidades se molesten en «hacer auditorías o revisiones internas sobre los procedimientos de prevención» del blanqueo de capitales.